@VadimCY«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую выявили Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС, работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.
В ходе проверки выяснилось, что ключевым звеном в схеме была РНКО «РИБ» («Русский инвестиционный банк»), на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».
РИБ стал агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял ключевую функцию — расчетную. На его этапе происходила смена денежного потока и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входило более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей. В схему были включены три банка-эквайера, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Единственное, что объединяло все это между собой, была процессинговая инфраструктура, функционирующая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО «РИБ», рассказал источник, знакомый с материалами проверки.
https://t.me/banksta/3108
В ходе проверки выяснилось, что ключевым звеном в схеме была РНКО «РИБ» («Русский инвестиционный банк»), на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».
РИБ стал агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял ключевую функцию — расчетную. На его этапе происходила смена денежного потока и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входило более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей. В схему были включены три банка-эквайера, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Единственное, что объединяло все это между собой, была процессинговая инфраструктура, функционирующая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО «РИБ», рассказал источник, знакомый с материалами проверки.
https://t.me/banksta/3108
2023-03-01 20:56:54
@244732443а это точно про кипр? )
2023-02-27 06:08:30
@VadimCYНеа, так в целом :)
Интересная схема. Так сильно задурились и 4 года работали.
2023-02-27 06:18:11
@BasilevsНе надо читать банксту. Те ещё фантазеры. Они даже не понимают суть работы эквайринга
2023-02-27 07:48:06
@VadimCYЗато я немного понимаю и из их не связанного текста ВОЗМОЖНО понял суть схемы.
2023-02-27 07:50:11
@BasilevsВот именно, что текст несвязный)
2023-02-27 07:51:05
@VadimCYТакие тексты сейчас у подавляющего числа журналистов. Главное быстрее отхайпить.
2023-02-27 07:52:03