Всем привет! Ни у кого входящие деньги не зависали при приходе в Bank of Cyprus? Что делать в такой ситуации? Должно было прийти 24к евро от обменника, но вторую неделю уже ничего нет. Я звонил и писал в саппорт, но они упорно ничего не видят. Платёж был по iban через sepa. Если compliance такое задерживает, то такой платёж должен висеть во входящих транзакциях в статусе pending или нет?

А есть уверенность что обменник отправил? Деньги от крипты Банк Кипра обычно не принимает и счет закрывает.

уверенности нет, но это наверное крупнейший обменник кипра.

суммы выше разовых 2-3 тысяч лучше согласовывать заранее со своим банкиром Обычно когда boc принимает деньги которые не ждал, он их держит без зачисления на счет, пока владелец счета не даст все необходимые для комплаенса документы. Эти деньги Вы не увидите ни в pending, ни где, они видны только менеджеру. Как выше написали, приготовьтесь обосновывать что как и откуда. Банки Кипра крайне не любят след крипты.

я готов обосновать, но со мной из бакнка никто не связывается, а с кем связываюсь я - говорят, что не было никаких приходов

если менеджер (банкир) говорит, что нет приходов -- значит нет. связываться надо с вашим банкиром который указан в приложении бока и в лк бока. "обменник настоял, чтобы заранее не уведомлять банк. я доверился профессионалам" -- так себе тактика. Банк может и просто развернуть платеж, здесь и с паспортами евросоюза мурыжат, а уж с красным надо всячески давать понять что вы белый и пушистый заранее и проактивно

Если данная сумма перевода сильно отличается от стандартных оборотов по счету как размером, так и источником, а также если она не соответствует задокументированному source of wealth / funds, то вероятность того, что БоК деньги вернет отправителю, а счет заблокирует практически 100% Могут сначала прийти с запросом, а потом, если не удовлетворятся результатом, вернут и заблокируют

Попросите свифтовку у отправителя. Как минимум сможете убедится что счет вбит правильно и деньги вышли в вашу сторону. Банк обычно сразу спрашивает владельца акка что за деньги и откуда.

попросил pacs.008 у отправителя, но он говорит что такое его банк делает только за пару недель

24к автоматически попадают под комплаенс. В пендинге их нигде не будет, саппорт вообще не при делах, это ручное зачисление менеджером. Если приход не из задекларированного источника без предварительного уведомления и предоставления документов, то это 100% возврат отправителю и возможная блокировка счета, если есть след крипты или рф

обменник настоял, чтобы заранее не уведомлять банк. я доверился профессионалам

Все эти три сообщения подряд вызывают уже очень серьезные подозрения. Вы в банке именно со своим менеджером связывались? Который закреплен за вами?