даже думать не надо об этом, меняйтесь с кем-то или через третью страну
2024-10-23 07:04:55
Хорошо, допустим обмен.
Что лучше с точки зрения банка - послать в револют а с него физлицу или снять наличку чтобы потом отдать лично?
2024-10-23 07:58:00
логично же что наличка, чем меньше следов оставляете - тем лучше
2024-10-23 08:11:14
Через приложение profee с карты хеленика на карту райфа
2024-10-23 07:19:07
Profee уже поддерживает и на счет, там курс выгоднее
2024-10-23 08:18:54
а что это меняет с точки зрения банка? Банк же видеть будет регулярные переводы в РФ. А это плохо
2024-10-23 07:28:20
банк будет видеть регулярные переводы в Profee. и, если захочет, может попросить вас показать выписку с вашего счета в Profee.
2024-10-23 07:29:44
Проще всего закинуть в Wise/Revolut, а оттуда Profee/Крипту юзать для переводов
2024-10-23 14:32:57
точно также, если захотят, попросят выписку с вашего счета в Wise/Revolut. любая регулярная операция по переводу денежных средств должна быть объяснима. нет внятного объяснения, закрытие счета (банк не обязан вас тут обслуживать, и им проще ваш счет закрыть в любой момент времени).
2024-10-23 07:55:10
В Профи вроде оплата картой? Тогда банк будет видеть регулярные онлайн оплаты на неком сайте
2024-10-23 08:14:12
Как вы думаете какой MCC код (класс операций) для таких операций, когда вы делаете Top-up картой на ваш счет в любом фин институте?
2024-10-23 09:26:04
Quasi-Cash Merchant Categories, и вот не полный список таких MCC
2024-10-23 08:19:27
Банк увидит квази-кеш операцию, и что из этого следует? Точно такой же код, как при пополнении картой Революта, Вайза, Вивида, ...
2024-10-23 08:21:58
что это денежный перевод. и может, если захочет, попросить дать пояснения, что это за перевод, точно также как вы делаете денежный перевод через банк трансфер. то что в данном случае этот перевод был сделан через Кард Ским, разницы для банка (комплаенса) никакой.
2024-10-23 08:23:15
А просят ли на практике? Были десятки квази-кэш операций по кипрской карте, ничего не просили. Зато при переводе в обратную сторону, на Кипр, запросили выписку по Революту
2024-10-23 08:24:37
редко. но просят. зависит от вашей активности, какие вы используете продукты, как частно по вам возникают вопросы у комплаенса, как часто вы сами что-то хотите от банка (запрос на кредит) и т.д.
2024-10-23 09:04:53
Эм.. а Profee переводит в РФ? или только в какие то мелкие банки, которые не попали под раздачу?
2024-10-23 07:35:19
В неподсанкционные типа Райфа
2024-10-23 07:43:31
Только надо помнить, что райф в РФ - это все равно РФ банк, отдельное российское юрлицо.
2024-10-23 07:47:19