@oleg_nh

Посоветуйте, послать евро из хелленика в РФ в мой же счёт в рублях в Райфе или нунах, не рисковать? Сумму в 500-1000 евро. Надо посылать каждые пару месяцев. Или могут закрыть счёт однажды потом?

2024-10-23 07:02:07

@VadimCY

даже думать не надо об этом, меняйтесь с кем-то или через третью страну

2024-10-23 07:04:55

@oleg_nh

Хорошо, допустим обмен. Что лучше с точки зрения банка - послать в револют а с него физлицу или снять наличку чтобы потом отдать лично?

2024-10-23 07:58:00

@dark_astral

логично же что наличка, чем меньше следов оставляете - тем лучше

2024-10-23 08:11:14

@SugarQueen

Через приложение profee с карты хеленика на карту райфа

2024-10-23 07:19:07

@Evgeny_K_CY

Profee уже поддерживает и на счет, там курс выгоднее

2024-10-23 08:18:54

@ygranovskaya

а что это меняет с точки зрения банка? Банк же видеть будет регулярные переводы в РФ. А это плохо

2024-10-23 07:28:20

@victormg6

банк будет видеть регулярные переводы в Profee. и, если захочет, может попросить вас показать выписку с вашего счета в Profee.

2024-10-23 07:29:44

@Evgeny_K_CY

Проще всего закинуть в Wise/Revolut, а оттуда Profee/Крипту юзать для переводов

2024-10-23 14:32:57

@victormg6

точно также, если захотят, попросят выписку с вашего счета в Wise/Revolut. любая регулярная операция по переводу денежных средств должна быть объяснима. нет внятного объяснения, закрытие счета (банк не обязан вас тут обслуживать, и им проще ваш счет закрыть в любой момент времени).

2024-10-23 07:55:10

@EvgenyMos

В Профи вроде оплата картой? Тогда банк будет видеть регулярные онлайн оплаты на неком сайте

2024-10-23 08:14:12

@victormg6

Как вы думаете какой MCC код (класс операций) для таких операций, когда вы делаете Top-up картой на ваш счет в любом фин институте?

2024-10-23 09:26:04

@victormg6

Quasi-Cash Merchant Categories, и вот не полный список таких MCC

2024-10-23 08:19:27

@EvgenyMos

Банк увидит квази-кеш операцию, и что из этого следует? Точно такой же код, как при пополнении картой Революта, Вайза, Вивида, ...

2024-10-23 08:21:58

@victormg6

что это денежный перевод. и может, если захочет, попросить дать пояснения, что это за перевод, точно также как вы делаете денежный перевод через банк трансфер. то что в данном случае этот перевод был сделан через Кард Ским, разницы для банка (комплаенса) никакой.

2024-12-01 21:50:09

@EvgenyMos

А просят ли на практике? Были десятки квази-кэш операций по кипрской карте, ничего не просили. Зато при переводе в обратную сторону, на Кипр, запросили выписку по Революту

2024-10-23 08:24:37

@victormg6

редко. но просят. зависит от вашей активности, какие вы используете продукты, как частно по вам возникают вопросы у комплаенса, как часто вы сами что-то хотите от банка (запрос на кредит) и т.д.

2024-10-23 09:04:53

@elBobrKurwa

Эм.. а Profee переводит в РФ? или только в какие то мелкие банки, которые не попали под раздачу?

2024-10-23 07:35:19

@Evgeny_K_CY

В неподсанкционные типа Райфа

2024-10-23 07:43:31

@ygranovskaya

Только надо помнить, что райф в РФ - это все равно РФ банк, отдельное российское юрлицо.

2024-10-23 07:47:19