Добрый день! Подскажите, пожалуйста, может ли сработать ли такая фиансовая операция: отправить деньги из РФ (Райф) в BOC (Bank of Cyprus) на имя сестры как подарок (деньги от продажи недвижимости приобретенной до 2014 года, все официально, безнал) и потом их перечислить себе как подарок на счет в Хелленик. Почему не хочу перечислять напрямую в Хелленик - есть информация об отказах и излишней бюрократизации. Почему не открою счет в BOC - не успеваю, с учетом того, что платежи из Райфа прекращают свое существование в августе.

Минимальный шанс что BoC сестры примет есть - надо говорить с менеджерами BoC - времени на согласования очень мало, тем-более август.. Что Хеленик примет из BoC - шансов ещё меньше.

вам уже ответили, в целом, хотел добавить, что Boc может вполне закрыть счет вашей сестре после таких переводов

Почему?

"Российские деньги" - могут оказаться "чёрной меткой".

Сестре надо идти в отделение к своему банкиру и с ней обсуждать такую возможность. Это первый шаг. Вариант что сестра потом переведет Вам внутри Кипра мне кажется еще более сомнительным. Здесь не любят внутренние переводы.

Не то чтобы не любят. Но вопросы будут однозначно. Мне даже чтобы жене перевести деньги банк затребовал свидетельство о браке при совпадающих фамилиях.

Так или иначе я почти уверен, что подобный маневр в целом близок к нереальному. Потому что первым же шагом скорее всего банк сестры потребует подтверждение происхождения и чистоты денежных средств. И вот тут то скорее всего уже и будут проблемы. Но в целом ничего такого запретного - нужно общаться с менеджерами в банках.

ВОС не принимает платежи из РФ. Если у держателя счета русский паспорт и приходит большая сумма (откуда угодно), то запрашивают всю историю возникновения этих денег. Именно источник инкама, а не как он трансферился через цепочку банков. У меня под лупой изучали британские налоговые формы и пейслипы, прежде чем пропустить деньги из Barclays UK.

*очень очень плохо принимает. Но всё ещё есть люди кто об этом не в курсе - что проблеммы существуют.

ну наверное есть маленький шанс, что деньги дойдут. Но надо осознавать риски, что сумма либо вернется назад (в лучшем случае), либо застрянет не непредсказуемое количество времени под комплаенсом