У менеджера стоит программа в телевизоре, если идет выход за параметры KYC при открытии, загорается красным. Начинаются вопросы. Если не загорается - не начинается.

я правильно понимаю, что речь о начальном опроснике нового клиента - ну там были пункты, про ожидаемый годовой оборот, движимое и недвижимое имущество и все такое? причем, они ведь ничего не перепроверяли и никаких доков для этого не просили… как это вообще работает? или это только для “безопасности”? ну мол, богатый клиент сразу предупреждает, что будет тратить десятки тыс в месяц (но в то же время не сотни)

Это так. Делается KYC. До войны подтверждающих не спрашивали. Сейчас лучше всего проходит выписка social insurance. Для кипрского банка SOW (source of wealth) из РФ - харам. Если есть контракт на работу здесь - тоже подойдет.

мне открывали помогаторы с работы в осенью 2022. говорили, что можно анкету про income и про wealth вообще не заполнять, но я заполнил максимально и сейчас вижу все эти данные у себя в профиле. рядом с российским TIC (который я недавно успешно заменил на кипрский). интересно, сколько будет “стоить” внести сейчас туда изменения? и тот же вопрос, но для коллег, которые не “декларировали” вообще ничего…

Клиент с красным паспортом - high risk. Телевизор попросит менеджера раз в год обновлять данные. Сам спросит. Если заполнено по максимуму - ну и хорошо. Что до помогаторов - это их совесть.

Лучше открыть счёта в других банках и разделять максимально...

если бы оно было бесплатно, то так бы и делал. но жаба душит. а так пока только подстраховочный револют. и армянская карта. “на еду” хватит. а так-то да, держать все, что заработано непосильным трудом на Кипре в одном банке конечно стремно

А теперь представьте что этот счёт закрывают... Часть в банке Револют вообще бесплатно, часть Astrabank, часть Ankoria и т.д. не так там и дорого.

я несколько стремаюсь держать значимые средства в революте. а еще переживаю, что завести их обратно на BoC может быть не просто (возможно, напрасно). Если например, понадобится консолидировать деньжата для покупки недвиги.

ЕС банки одинаково гарантированы центробанками до 100к.