Vladislav Orlov
Alex Utochkin@alexutochkin
Приходят многим, за игнор в итоге просто счет закроют )
2024-03-26 20:16:03
Eleonora@Eleonora2106
Там ещё жёсткий срок установлен 15 дней. И за ревью списали 150 евро.
2024-03-26 20:18:23
Inga Shaikhutdinova@ingulek
Да, приходят и еще 150 евро первый год так
2024-03-26 20:22:22
Eleonora@Eleonora2106
В прошлом году было 100.
2024-03-26 20:23:01
Inga Shaikhutdinova@ingulek
У меня спрашивали только форму и пермит все года. И без огромной суммы. А в этот год куча документов, включая резюме. И 150 евро.
2024-03-26 20:23:55
Eleonora@Eleonora2106
А Вы проверьте. Мы списание 100 в прошлом году случайно заметили, когда подряд все суммы просматривали однажды за полгода. Сначала и не поняли, что это такое
2024-03-27 05:55:37
Inga Shaikhutdinova@ingulek
Проверила специально сейчас, списание было только в этом году.
2024-03-26 20:26:25
Alexey Chibisov@alexey_chibisov
То есть они требуют что-то заполнить, и за это еще кучу денег берут? Вот это сервис…
В БоК за полтора года пока не сталкивался.
2024-03-26 20:41:24
Eleonora@Eleonora2106
У Вас ещё все впереди😀
2024-03-26 20:42:11
Alexey Chibisov@alexey_chibisov
Просто звучит дико, вроде за обслуживание 5 евро за квартал, а тут банк может просто когда хочет за «ревью» лишние 150 евро содрать, удобно банку жить 🙃
2024-03-26 21:20:14
Eleonora@Eleonora2106
Я и про 700 в BOC в этом году слышала
2024-03-26 20:48:32
Spartak@5562211595
У меня 1000 списали за такую проверку в 2023 году
2024-03-27 06:19:09
Alexey Chibisov@alexey_chibisov
А они вообще ссылались на какой-то прайс-лист? Просто интересно, на подобное можно куда-то обращаться касаемо защиты прав потребителей, если цифры из головы берут.
2024-03-27 08:35:59
Mikhail Sobolev@502021660
Банки - коммерческие учреждения. Сами устанавливают свои расценки. Тем более для таких рискованных клиентов, какими являются иностранцы. Для киприотов все куда как дешевле
2024-03-26 21:56:46
Alexey Chibisov@alexey_chibisov
Так расценки где-то указаны, и регулярные платные «проверки» регламентированы? Я просто не видел в bank fees документе подобного, возможно проглядел. Специально читал эти прайс листы чтобы понять когда и за что с меня что списывать могут)
2024-03-26 22:00:19
Mikhail Sobolev@502021660
Да, указаны. Запросите у своего банкира, он пришлет
2024-03-26 22:02:58
@122536605
Ну, тем не менее, "прайс-лист" у них есть, пусть и в очень образном виде. Для физлиц этого 100 евро за ревью "без комплексной проверки" и "минимум 500 евро" за ревью, "требующее комплексной проверки". Понятно, что решение о конечной цене и нужна ли "комплексная проверка", остаётся на усмотрение банка.
Цены выше взяты из пдфки charges для IBU клиентов.
2024-03-26 22:01:33
Sergey@divingstcon
Risky clients KYC был €500 последние годы. Неужели до €700 подняли?
2024-03-27 04:57:08
Dmitry Durov@ddurov
Они за любой чих дерут.
2024-03-26 20:49:08
Inga Shaikhutdinova@ingulek
Сами в шоке
2024-03-26 20:44:58
Mikhail Sobolev@502021660
Это ещё не «куча денег». Например, Банк Кипра IBU берёт с компаний до 2 тысяч евро в год за проведение подобной процедуры.
2024-03-26 21:24:51
Inga Shaikhutdinova@ingulek
Это печально, но это хотя бы юр лицо
2024-03-26 21:33:01
Mikhail Sobolev@502021660
Банк должен как минимум ежегодно обновлять информацию о клиенте. Если клиент сотрудничает с банком в этой теме, и из предоставленной клиентом информации его профиль соответствует политике банка, то всё ОК. А если нет, то банк имеет право отказать в дальнейшем обслуживании счёта. Поэтому если Вам нужен счёт в этом банке, лучше сделать всё так, как просит банк.
2024-03-26 20:32:08
Vadim (ВАДИЧ)@VadimCY
Хорошо. В зависимости от рисков и 3 года промежуток может быть.
2024-03-26 20:37:37
Mikhail Sobolev@502021660
Значит у него достаточно информации из текущих документов по Вашим сделкам, по которым складывается общая картина о клиенте.
2024-03-27 03:48:23
Sergey@divingstcon
Поправлю Михаила: евробанки проводят KYC раз в ДВА года, а не ежегодно. Если просят каждый год, был какой-то дополнительный триггер.
2024-03-27 07:03:57