Добрый день
Подскажите пожалуйста, БоК сможет запросить или выяснить что евро в Райфе менялись не по внутреннему курсу, а через биржу (брокерский счёт у Райфа)?
Или даже не думать так обойти курс евро у Райфа?
Больно вкусно выглядит разница между 98 и 110 (даже прр условии комиссии по выводу евро на евро-счёт).
2024-02-02 14:07:16
1) в прошлом году на бирже райфа была доп комиссия 3%, которая периодически выгодну нейтрализовала.
2) подтвердите у менеджера в БоКе, что они принмут вообще из России сначала
3) в феврале 23 я так и делал, менял через биржу и отправлял в БоК. Они попросили доказательств чтобы можно было отследить что это те же деньги. Единственное что я нашел — в ЛК Райфа можно сделать отдельную выписку по действиям со счетами, и там это прослеживается. БоКу тогда этого было достаточно.
2024-02-02 14:08:34
Про "принять" - общаюсь.
Про этот кейс спрошу, спасибо.
2024-02-02 14:09:07
здесь должен был быть медиа файл, но наш сервер не резиновый: MessageMediaUnsupported
2024-02-02 14:18:32
План:
1. вывести рубли на брокерский счёт райфа
2. купить евро
3. вывести на евро-счёт
4. отправить свифт
Изначально рубли чистейшие, выписки и прувы есть
2024-02-02 14:08:14
здесь должен был быть медиа файл, но наш сервер не резиновый: MessageMediaUnsupported
2024-02-02 14:20:11
мне подтвердили разрешение
2024-02-02 14:21:09
ну хорошо, если так, но
подтверждение менеджера еще ничего не гарантирует. входящий перевод совсем другие люди будут смотреть
если сумма не очень большая, то я бы не доводил до греха,
а купил бы и привез наличкой, а тут ее потратил.
ну или поменялся бы p2p
2024-02-02 14:23:31
это разве не такой же процесс с валютным контролем, как в РФ? Перед отправкой денег отдаешь документы в ВК, они проверяют и дают разрешение. Тут так же, менеджер запрашивает документы. Зачем тогда они документы запрашивают, если перевод потом другие отделы смотрят?
2024-02-02 14:24:36
ну вот затем. "потому что тишина должна быть в библиотеке"
2024-02-02 14:34:44
всё так
2024-02-02 14:25:53
Совсем не так и ещё никто не за что не отвечает. По сравнению с ними валютный контроль просто сверх прозрачен и понятен.
2024-02-02 14:30:00
С кем с ними? Менеджерами банков?
2024-02-02 14:30:10
Да. В Кипрских банках никто не за что не отвечает. Всё валят на эфимерного кого-то кому нельзя позвонить персонально, только написать на общий е-маил - всё обезличено и не контролируемо.
2024-02-02 14:34:03
тут не так, это называется ring fencing banking. ваш менеджер-продажник никак не может повлиять на комплаенс. условно, когда он вам подтвердил что можно переводить, он добился разрешения у комплаенса в моменте. что комплаенс придумает через месяц-два-полгода ему не подконтрольно никак
2024-02-02 19:15:42
Мне нужен разовый перевод крупной суммы. Менеджер запросил документы: для чего нужен такой перевод и от куда доход. Тот, факт, что он сразу не сказал нет, уже немного успокаивает. В моем представлении работы банков (не кипрских 😁), менеджер при получении от меня запроса на перевод из РФ, перед тем как отвечать, интерисуется у комплаенса. И полученные от меня документы отправляются на проверку им же.
2024-02-02 17:02:21
в теории должен, но точно также он может у вас запросить доки и ничего не сделать
2024-02-02 16:41:26
Ну, тогда и ответа я жду от него - очередная отписка из области «не можем, потому что не можем». Смысл всей хоботни для него и для меня, если не собирается ничего делать. Логика не просматривается.
2024-02-02 20:49:45
У меня пол года разные документы просили, потом не приняли перевод
2024-02-02 16:54:50
Вы деньги переводили на собственные нужды? Мне, кажется, момент еще может крыться в том, что банк потом не сможет отслеживать дальнейший путь денег на Кипре. В моей ситуации деньги будут сразу отправлены на счет компании-клиенту моего же банка. Клиент это тоже обсуждаетс менеджментом банка. Просто мы не прошли разрешение от ВК Райфа, что бы сразу делать перевод на счет кипрской компании.
2024-04-07 07:12:57
я переводил на собственные нужды, на свой счет - но показывал что они нужны мне для покупки дома, у меня договор на дом уже был
2024-02-02 16:44:39
Сочувствую:(. Я пока еще теплюсь малой надеждой, что компания которой я по факту деньги перевожу сыграет роль. Но, варианты обхода уже продумываю в случае возврата.
2024-02-02 16:47:23
В прошлом году месяц общался с менеджером Хелленика по поводу перевода из Райффа РФ на мой счёт. В начале собирал документы, менеджер отправил их в комплаенс. Затем меня пригласили на встречу, к менеджеру присоединился директор этого офиса. Ответ был таков: в данный момент комплаенс не видит противопоказаний против вашего перевода, но это не гарантия зачисление средств на счёт. По приходу платежа вновь запросят подтверждающие документы, и финальное решение может быть любое
2024-02-02 19:21:18
и какой у вас был финал, если не секрет?
2024-02-02 19:23:20
Перевел деньги в третью страну
2024-02-02 19:23:55
понятно, спасибо
2024-02-02 19:24:30
здесь должен был быть медиа файл, но наш сервер не резиновый: MessageMediaUnsupported
2024-02-03 11:56:17
на о май свифт есть статистика, проходили переводы в БОК и Евробанк. В БОК даже человек описал ситуацию, жена отправляла из РФ с продажи авто. Дошли за 7 дней. Январь 24 года.
2024-02-02 19:57:44
Доброе утро в сентябре отправил на бок достаточно большую сумму ( договор на покупку дома ) провели только в конце октября , предоставлял весь пакет документов ( откуда и как заработал). Менеджер в банке сказал что при любом переводе из РФ будут запрашивать документы из легальности и не по подают они под санкции.
2024-02-03 07:54:12
Даже, если всё вышеперечисленное вами будет соблюдено, не факт, что деньги прилетят на Кипр)) есть опыт
2024-02-03 08:45:59
здесь должен был быть медиа файл, но наш сервер не резиновый: MessageMediaUnsupported
2024-05-24 11:43:56
Надо будет показать выписку из брокерской площадки и все
2024-02-02 15:00:37
сообщение удалено
2024-02-03 06:06:21