Примерно год-полтора назад просили рассказать, как снять крупную сумму денег (10к+) из банка и кэшем перевезти ее через границу, вот отвечаю: самый сложный момент это снять деньги из банка. Недели 2-2.5 я сначала писал сообщения через 1bank, потом уже звонил разным менеджерам, своим не своим почти каждый день. Плюс ещё с работы подключил бухгалтера нашу, чтобы уточнила правильно ли я все понял. В банке отказывались выдавать кэш, ссылаясь на борьбу с терроризмом и и тп. Не просто нужно сказать на что собираешься потратить деньги, а предоставить документы, ещё будут проверять, потом ещё и обвинят, что это у тебя нет аккаунта в российском банке, чтобы они могли просто на счёт перевезти, терять процент свой не хотят эти собаки. Пытались "пугать" сложностью заполнения декларации в аэропорту (спойлер: 2-3 минуты это делается и нет проблем).
Нервы они, конечно, потрепали. И ведь деньги не бог весть какие для банка - 40к. Миллионы-милллиарды на счёта их поступают они не хрюкнут даже, а вывести нет. Есть возможность снять 10к, они говорят. Я спросил, давайте несколько раз по 10к, они ответили, что так нельзя уже. Но если закрыть счёт, то выдадут все деньги. А саму декларации я заполнял спокойно дома для кипрской и российской границ. Проблем не было. Все подписал, выписали бумагу и норм, никаких сборов не было.
2022-04-21 08:36:15
Спасибо за полезную инфу. Получается, что самое простое решение, учитывая Ваш опыт, это, если сроки не горят - начать заранее доить банкомат потихоньку в рамках суточного лимита, чтобы к дню Х накопить нужную сумму.
2021-04-07 18:00:44
Что не убережёт от вопросов банка, скорее всего. Ничего страшного конечно, но надо быть готовым ответить им на что «копите» наличку.
2021-04-07 18:25:07
Можно ответить, что просто любишь деньги, нравится класть их под подушку и так спится крепче :)
2021-04-07 18:53:15
ага.... особенно на Кипре так и поверят... сейчас в мире сложно объяснить какие-то крупные суммы наличных... никто не понимает откуда и зачем они могут быть. дуньги все в банках, на инвест счетах и в пассивах (дом, авто).
2021-04-07 19:10:44
Да до фонаря, поверят или нет. Отберут что ли кэш?
2021-04-07 19:15:02
Здесь на Кипре какой-то банк задавал такие вопросы снимающим несколько дней подряд?
2021-04-07 19:34:37
Да. BoC, Hellenic, RCB. Даже ПСБ, мир его праху. У ЦБ 5сть рекомендации к банкам по наличным операциям, и банковские работники иногда могут "перебдеть".
2021-04-07 19:38:17
Вопрос не про то. Вот я снимаю в банкомате несколько дней подряд по дневному лимиту. Скажем, 5 дней подряд. Как мне зададут вопрос, если я не захожу в офис банка?
2021-04-08 06:46:52
Ну могут вынудить зайти) заморозив счет
2021-04-08 06:50:11
Здесь на Кипре какой-то банк задавал такие вопросы снимающим несколько дней подряд? - вот такой был изначальный вопрос. Про то, что могут вынудить зайти - это понятно. Кого-то реально вынуждали?
2021-04-08 06:52:31
Блок на счёт повесят, а потом ты и в офис зайдёшь, и вопросы сам задашь, и анализы принесёшь
2021-04-08 07:14:37
Обратно тот же вопрос. Кого-то тут уже блокировали за снятия дневного лимита в банкомате несколько дней подряд?
2021-04-08 07:16:27
Прекрасный вопрос. Послушаю
2021-04-08 07:17:17
заодно хотелось бы узнать, где можно посмотреть это в договоре с банком.
2021-04-08 07:19:23
ну, теоретически. если попадёшь в AML разработку, то этого нет в договоре, кроме того, что "банк следует AML"
2021-04-08 07:21:22
сомневаюсь. это то же самое, что написать про фазы луны.
2021-04-08 07:22:19
В анкете на счёт есть планируемые операции. Емли ты написал что наличных 2000 в месяц а фигачиш 20к и счёт в 0, будут вопросы. А если написал 20к и снимаешь 10к - никаких вопросов.
2021-04-08 07:23:57
не припомню, чтобы я когда-либо заполнял что-то подобное.
2021-04-08 07:24:10
в любом случае, если я получаю деньги на счет от компании, в качестве зп, то при увеличении зп, я не смогу ими пользоваться?
2021-04-08 07:24:50
😁
2021-04-08 07:25:15
Если Счет давно открывали то этого могло и не быть, но последние 2-3 года вроде уже везде было
2021-04-08 07:24:50
больше 3-х. но допников никаких я тоже не подписывал.
2021-04-08 07:25:10
Суслика видешь? - нет
А он есть...
Значит кто-то заполнил за вас или банк нарушает.
Там ещё про США и политиков, в той анкете.
2021-04-08 07:25:41
это уже бла-бла-бла, или вы точно знаете, что кто-то заполнил или банк нарушает? есть примеры?
2021-04-08 07:26:08
99% это входит в "знай своего клиента", деректива ЕЦБ
2021-04-08 07:27:11
директивой ЕЦБ банки заполняют и подписывают за килента дополнительные соглашения? задним числом?
2021-04-08 07:27:48
1. директива в том что банк должен у вас спросить кучку вопросов
2. как это реализовано в вашем случае - чя не знаю
3. у меня например регулярный (раз в 2-3 года) вопрос от менеджера:
М - у вас что-то поменялось?
я - НЕТ
М - я вам пришлю (заполненую) анкету, поставьте число / подпись и соканируйте пожалуйста
Я - я буду у вас на следующей неделе - подпишу лично
М - спасибо, хорошего дня
2021-04-08 07:35:50
ни разу ни от кого не слышал о таких звонках.
2021-04-08 07:40:11
это всё по е-маил
2021-04-08 07:40:31
и о емейл тоже. и о бумажных письмах.
2021-04-08 07:40:57
но не суть, анкета должна быть - странно что вы её не заметили
банк не может работать с политически активным и резидентом США - так же как с остальными.
2021-04-08 07:41:59
во-первых, с чего вы взяли, что это я ее не заметил. во-вторых, как уже говорили выше, когда я открывал счет ее могло и не быть. в-третьих, причем тут вообще политическая активность и США?
2021-04-08 07:42:58
если я за Путина, мне не откроют счет? а если за Навального?
2021-04-08 07:43:19
Это пофиг) вот если вы брат Трампа - 😂😂😂
2021-04-08 07:44:52
это я еще могу понять.
2021-04-08 07:45:04
но если б я был брат Трампа, я бы наверное был бы сам банк :)
2021-04-08 07:45:31
Ну, вот, подозрительно! Чувак с собственным банком хочет открыть предоплатную карту в ВоС 😂😂😂
2021-04-08 07:46:30
это одна и таже анкета (просто эти вопросы самые запоминающиеся), если ваши предполагаемые лимиты и обороты это только планы не несущие юридической ответственности для банка то если они не выявят резидента США и не прикроются бумажками - это серьёзные штрафы от братьев американцев.
2021-04-08 07:45:56
у вас плохо с памятью. я вам даже нашел эту анкету https://www.bankofcyprus.com.cy/globalassets/cyprus/international/open-an-account/left-menu/questionnaire_newacc_personal_2017_form.pdf
2021-04-08 07:50:20
и что у меня с памятью?
2021-04-08 07:53:20
с памятью у вас плохо, потому что там а) нет ни одного вопроса про политическую активность б) там нет вопроса, сколько кэша вы собираетесь тратить
2021-04-08 07:54:09
Там есть секция про "Indication for Politically Exposed Person (PEP)", это оно и есть. Под это и due diligence есть отдельная европейская директива.
2021-04-08 07:57:40
это про политиков, а не про политически активных. кмк есть разница
2021-04-08 07:59:05
Это не только про именно политиков. Директива даёт более широкое определение. Но это и не просто "политически активный", тут вы правы.
2021-04-08 08:01:00
это общественно значимое лицо, окей.
2021-04-08 08:01:19
Почитайте директиву, зачем бодаться. :)
2021-04-08 08:01:43
там написано про национальный уровень
2021-04-08 08:03:07
и спора не было, я пытался пояснить - видимо зря, вы сами всё знаете - просто тролите
2021-04-08 08:03:57
Не знаю, где это "там" и что именно написано, но раз написано, то написано. :)
2021-04-08 08:03:59
в директиве
2021-04-08 08:04:08
Нет, politically exposed - это, например, если вы - Навальный
А если вы на митинг вместо петтинга ходите - всем пофиг
Условно-обезличенно, не вы конкретно, а "вы"
2021-04-08 07:59:44
политически активный - это политик в моём понимании в данном контексте
про кеш писал тут 👇:
Purpose/reason of application for opening the account: i.e deposits/savings, commercial payments, card facilities, credit facilities, other
(please specify)
Nature of the transactions to be performed: i.e transfers, inward payments, outward payments, cheque deposits, cash deposits, use of
cards, proceeds of credit facilities, letters of credit, other (please specify)
2021-04-08 08:02:49
это про то, что вы кеш будете использовать, а не сколько конкретно
2021-04-08 08:03:58
м-да.
2021-04-08 08:05:18
Скорее, дело в "не припомню"(с)
2021-04-08 07:27:07
во всех известных мне случаях эта логика работала
2021-04-08 08:07:24
собственно только об этом и хотел сказать, много знакомых удивлялись про доп вопросы написав на старте что оборот 10К в год никакого кеша, а потом не платеж 30к не пропускают не наличные на счёт не берут.
2021-04-08 08:09:21
много моих знакомых продолжают считать, что а) анкета это для галочки, и б) банк им чего-то должен по умолчанию. В мире, в котором банкам не нужны клиенты, а объемы ликвидности в банковской системе максимальные за время существования банков, ликвидности и систем вообще... Внимательнее к комплайнс надо быть, короче. ТщательнЕе )
2021-04-08 08:12:31
+++
2021-04-08 08:13:18
изначально вопрос был про снятие суммы больше 10к, которая пришла на счет легально.
2021-04-08 08:13:59
в целом - без проблем. но быть готовым объясняться с банком, и к закрытию счета без объяснения причин
2021-04-08 08:15:01
вот об этом и спрашивали, будут ли проблемы, если несколько дней дней подряд снимать дневной лимит.
2021-04-08 08:15:15
Не Нужно забывать что для большинства людей, не просто непрофессионалов финансового сектора а простых пользователей на уровне «я не хочу ничего решать...» вопросы банка, когда менеджеры пытаются нагнать жути - это уже проблемы.
Поэтому в контексте данной беседы ответ «да, могут быть проблемы, но ничего смертельного»; он более полезный для большинства людей, чем ответ: «это ваши деньги честно заработанные, шлите всех нах, пусть только попробуют... и тд и тп»
Правда ведь?
2021-04-08 11:04:35
это уж от человека зависит.
2021-04-08 11:10:22
Одним словом, лучше быть богатым и здоровым, чем бедным и больным.
2021-04-08 11:13:09
Так и ответ про это.
Если это обычное дело - нет вопросов, если выбивается из обычного - могут быть вопросы.
2021-04-08 08:15:26
мне не очень хочется с вами спорить уже, потому что очевидно, что на любые вопросы вы даете любые ответы.
2021-04-08 08:16:07
главное слово "могут"
2021-04-08 09:14:29
Иногда вопросы у местных банков могут быть там, где их совсем не ждешь, и, когда просматриваешь список вопросов, диву даешся, что здравомыслящий человек их вообще мог придумать
2021-04-08 09:17:02
Да всё давно зарегулировано под стандарты жёстко, плюс комплаенс работает зачастую очень даже. Какие вопросы, например?
2021-04-08 09:32:47
например, просят предоставить договор, а потом задают вопросы, которые четко все прописаны в договоре
2021-04-08 09:35:05
Снимал и снимаю регулярно в BoC с личного счёта и с корпоративного - никаких вопросов.
2021-04-08 07:21:48
Ни разу таких историй не слышал. Тесты проводили регулярно 😁
2021-04-08 07:22:10
я тоже с Хеленика снимал иногда мутными последовательностями несколько тыщ, никто не пришёл )
2021-04-08 07:23:11
Не могу знать, как вам зададут, и зададут ли вообще. Бывает, звонят. Бывает, на мейл пишут. Бывает, счет или карту блокируют, и ждут вас в отделении, чтобы задать вопросы. Банки такие банки )
2021-04-08 07:59:32
Вот ведь. А я два года назад снимал кеш в хелленике (отделение напротив Кровн Плазы) больше 5 тысяч по фотографии паспорта в телефоне.
2021-04-07 19:26:17
Я в 2018 снимал в районе 8К под поездку в Италию - попросили все - копию билетов, копию брони отеля, ну и, естественно, копию паспорта
2021-04-07 19:37:35
Снимал 10к просто потому что надо было. Потом вносил на счет примерно столько же.
Да, спорили, ругались, требовали документы - но я всех убедил что мне просто "надо" и это просто "май мани" 😉
2021-04-07 20:05:44