@415774690Друзья, подскажите, плиз. Идеальных банков на все случаи, понятно, не существует, но до сих пор в BOC в целом все устраивало. Когда зашла речь о покупке жилья, понятное дело, потребовали кучу бумаг о происхождении средств, чуть ли не с рождения. Собрал. Но при передаче менеджер сообщил, что документы внимательно изучат, и если дадут добро на перевод средств (причем из Европы уже), то будут брать дополнительно комиссию порядка 1% за due diligence. Это такой милый местный обычай делового оборота? В других местных банках так же или имеет смысл искать? Или просто конкретно моя рожа не показалась достаточно честной конкретному AML офицеру?
2020-10-14 05:30:28
@romavmЭто согласно официальным тарифам, опубликованным на сайте?
2020-10-14 05:33:21
@415774690пока со слов, прямо в тарифах не нашел, но мог и пропустить.
2020-10-14 07:29:59
@nick_dvas1% это жестко, зависит конечно от суммы, бывают какие-то тысячи евро берут, но процент - это надо сопротивляться
2020-10-14 07:33:40
@kashukovипотека?
2020-10-14 05:39:59
@matalexeyeBOC и Hellenic лютуют особенно даже на фоне остальных кипрских банков. Но к проверкам нужно быть готовым в любом случае и в любом банке.
2020-10-14 07:03:49
@415774690удивил именно подход с комиссиями, ежели бы сказали, что по результатам проверки можем попросить на выход - понятно, но с тем, чтобы деньги принимали за комиссию раньше нигде не сталкивался.
2020-10-14 07:33:42
@matalexeyeДают понять что не хотят вас как клиента. Не имеют права отказать прямым текстом, действуют намеками. Видимо, имеют свои причины на это.
2020-10-14 07:40:09
@azat1182если бы хотели слить, то универсальная отмазка " комплаенс не разрешил"
2020-10-14 07:44:02
@matalexeyeХотят не слить а discourage
2020-10-14 07:46:06
@415774690и такого впечатления пока не сложилось. ок. спасибо. по крайней мере стало понятно, что, похоже, это не общепринятая здесь практика. буду разбираться, когда и если объявят формально.
2020-10-14 08:29:58
@matalexeyeИ не сложится. Ощущение, что есть задача сверху давить определенные типы международных операций, но на местах люди вовсе не спешат душить свою клиентскую базу. Сложный процесс, но это не значит, что можно как-то на него повлиять. Все улыбаются, извиняются, но продолжают душить.
2020-10-14 09:12:06
@ibn_Erazmне то чтобы совсем не хотят... но у банков все хорошо, почему бы и не покапризничать, не поиграть в "объективность", "европейскость" и "строгость"https://www.fr24news.com/a/2020/10/pre-market-actions-big-bank-profits-are-on-wall-street-not-main-street.html
2020-10-15 09:12:40
@AlexpovcyУ банков все плохо, поэтому и пытаются за все денег взять ((
2020-10-15 09:18:27
@ibn_Erazmсмотря у каких...
2020-10-15 09:19:23
@ibn_Erazmа комиссии безумные за каждый чих - монополия патамушта...
Да здравствуют Револют и иже с ними!
2020-10-15 09:20:49
@AlexpovcyТак это одна из причин. С одной стороны регуляторы усложняю (здравствуйте косты), ставки на нуле (до свидания маржа), ну и финтехи не дают собрать на простых операциях. Не куда крестьянину податься
2020-10-15 09:23:14
@ibn_Erazmдааа. "Художника каждый норовит обидеть"(с)
2020-10-15 09:23:58
@matalexeyeОни часть госаппарата и выполняют любые команды. Это давно не бизнес.
2020-10-15 09:37:57
@ibn_ErazmДанный тезис сложно оспорить - под давлением фактов и общепринятых практик....
2020-10-15 09:39:58
@olegcyprusПопробуйте сделать письменный запрос на письменный же ответ про данную комиссию к управляющему бранча и кому-нить из руководителей кредитного отдела.
2020-10-14 07:45:19
@nel6sonкогда я переводил из америки ничего не брали -договор показывал число формально как мне показалось
2020-10-14 07:04:57
@olegcyprusЭто до поры до времени.
2020-10-14 07:08:15
@nel6sonПути бока не исповедимы
2020-10-14 08:02:38
@thirteenthБыло долго и непросто в плане документов с BoC, но никаких комиссий вообще. Деньги были из третьей страны
2020-10-14 07:34:24
@415774690было также, пока речь шла про переводы сумм порядка текущих доходов. сииуация поменялась, когда речь пошла про бόльшие суммы и, грубо говоря, предыдущие накопления.
2020-10-14 07:39:32
@thirteenthсумма была равна примерно 4.5 годовым доходам
2020-10-14 09:56:25
@OlegP100500Это у них дибильная двух ходовка младшего менеджера.
Он сейчас будет предлагать недвижимость купить что у них под залогом.
Письменно они с такого сливаются.
2020-10-14 09:50:30
@udivankinЭмм если залоговую купить то комиссия исчезнет? это как?)
2020-10-14 09:56:37
@OlegP100500Ну типа, тогда им понятно что вы хороший клиент и честный человек.
😂
2020-10-14 10:16:04
@ibn_Erazmэто такая новая фишка деньжат подзаработать на перебирании бумажек, мы типа такие все из себя compliant... тут один банк при попытке открыть счет запросил на нужды DueDill от 500 до 5000 (sic!) уевров😜
2020-10-15 09:15:38