Удачно обменялась с @AjaxCy , рубли на евро #отзывAjax

#отзывAjax @AjaxCy
Успешно оформил через него перевод рублей в фунты на счет в Британском банке. Рекомендую

@AjaxCy Дмитрий это публичный чат, у думаю детали лучше обсуждать в личке

@xxxV_Vxxx @cash_help_kv читайте правила чата, пожалуйста
https://t.me/MoneyLocal/356

Адекватный курс. Очень оперативно, без разводов и обмана
(У кого большая сумма, если переживаете, можно в тестовом варианте отправить 100уе)
Всем советую #отзывAjax @AjaxCy

#news

2. Если это не произошло и банк отказывает в обслуживании, то следует запросить письменное уведомление банка, в котором должно быть указано обоснование принятия подобного решения. После его получения следует направить официальную претензию банку, в которой можно обратить внимание на несогласие с решением и право обратиться в суд в случае неисполнения законных требований по возобновлению обслуживания. Бывает так, что банк блокирует лишь карту и дистанционное обслуживание через приложение, оставляя клиенту возможность пользоваться счетом при личном посещении банка. В таких случаях следует обратить внимание банка, что 115-ФЗ не предусматривает возможности банка по блокировке счета, а лишь позволяет банку заморозить денежные средства.

3. Если добиться мирного урегулирования спора не удается, необходимо обращаться к юристам и готовить пакет документов для обращения в суд. Есть положительная практика. Например, Свердловский областной суд принял сторону клиента в споре со «Сбером», и в апелляционной инстанции возложил на «Сбербанк России» обязанность восстановить доступ клиента к дистанционному банковскому обслуживанию и разблокировать банковские карты.

4. Важно помнить, что в случае попадания в подобную ситуацию худшим решением будет согласиться на закрытие счета и перечисление остатка средств по счету в другой банк клиента. Во-первых, это может быть не бесплатно и договором банка может быть предусмотрен значительный штраф. Во-вторых, согласившись на это, клиент может попасть в межбанковский реестр недобросовестных клиентов («стоп-листы»), операции которых подлежат повышенному контролю со стороны банка, и тем самым станет persona non grata во многих российских банках. И в-третьих, банк скорее всего направит информацию о клиенте в Росфинмониторинг, который возьмет его «на карандаш». Очевидно, никто не хотел бы наступления подобных последствий, поэтому свою позицию следует защищать максимально активно, даже несмотря на то, что клиент — это всегда слабая сторона по договору.

Практика блокировки счетов, на которые поступают доходы от криптовалюты, существует, хотя ее нельзя назвать широко распространенной, добавил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Роман Янковский. Он рекомендовал не смешивать крупные поступления из источников, которые банк может посчитать подозрительными, со своими основными накоплениями, чтобы потенциальная блокировка не затронула основные активы.

Блокировки можно избежать, соблюдая осторожность и не давая банкам повода думать, что операция как-то связана с криптовалютой: правильно выбирать контрагентов, формулировать назначения платежей и совершать операции в пределах сумм, не требующих обязательного контроля, заключил эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев.

#news

Банк заблокировал банковский счет. Что делать?

Юристы рассказали, как добиться разблокировки банковского счета, какие транзакции могут посчитать подозрительными и почему важно совершать сделки с цифровыми активами через ИП

В 2021-2022 году в России банки стали чаще блокировать счета клиентов за сделки с криптовалютой. Во многом в этом сыграл роль ЦБ, который в сентябре сообщил о работе с банками, чтобы они тормозили платежи в адрес криптобирж. Также финансовый регулятор ведет обсуждение поправок в законодательство, которые расширят запрет на использование криптовалют и введут административную и уголовную ответственность за нарушение ограничений.

Осенью Банк России опубликовал рекомендации для банков по выявлению платежных карт и электронных кошельков, которые принимают платежи в адрес криптовалютных обменников, а также онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид и форекс-дилеров. Регулятор выделил восемь признаков, по которым банки могут определить подозрительные платежные инструменты:

- необычно большое количество контрагентов — физических лиц, как плательщиков, так и получателей средств. Более десяти в день или 50 в месяц;

- необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Более 30 операций в день;

- значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;

- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

- в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

- в течение недели средний остаток денежных средств на счете карты или кошелька на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету в указанный период;

- по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг;
использование одного устройства разными физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств.

Банк России также считает, что если гражданин не зарегистрирован в качестве ИП, но при этом фактически использует свой личный счет для заработка на криптовалюте, то он занимается незаконной предпринимательской деятельностью, предупредил управляющий партнер юридической фирмы DRC Саркис Дарбинян. По его словам, в результате банк может не только заблокировать карту или счет, но также приостановить дистанционное банковское обслуживание и направить информацию по клиенту в уполномоченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Дарбинян объяснил, что делать клиенту банка, который столкнулся с подобной проблемой:

1. Если банк ссылается на возможные нарушения на п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ и требует предоставить документы, подтверждающие экономический смысл и обоснованность операций, клиенту следует предоставить банку исчерпывающие пояснения о легальности происхождения дохода, а также разъяснить характер своей деятельности. Если вдруг банк задает вопросы, почему деятельность велась без образования юридического лица, необходимо объяснить банку, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД. При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены. Если банку будет достаточно этих объяснений и документов, подтверждающих легальных доход, то карту разблокируют.

Посоветуйте пожалуйста как 2500 евро на счету в Тинькоф перегнать в Европу🙏

Куплю 250€ на Revolut, за безнал рубли. Москва, МКАД.

#отзывAjax для @AjaxCy

Поменялся несколькими переводами по $1тыс за транш.

Гарант депозит подтверждаю еще раз
https://t.me/MoneyLocal/570

на алиэкспресс курс дорллара -69 😊

Добрый день Курс доллара есть?

@Jeorjeta13 подумайте сутки и почитайте правила публикации объявлений в закрепе

Да, куча) вместе с настоящим именем, старым профилем с 2008 года, настоящими фотографиями меня и моей семьи, на фб)

❗️ЦБ: российские банки с завтрашнего дня смогут без ограничений продавать гражданам любую наличную иностранную валюту кроме долларов США и евро.

Ограничения на продажу наличных долларов и евро (можно купить только те, что поступили в кассы банков с 9 апреля) сохраняются до 9 сентября.

#news

С низким поклоном, удаляюсь.

Не видите?

Перевел евро в рубли. Спасибо что решил проблему Ajax #отзывAjax @AjaxCy

#отзыв @AjaxCy как обычно все ок