«Закрытие счетов для людей с фамилией на -ов в Bank of Cyprus идет уже давно, тенденция идет сверху. Кипрский президент регулярно встречается с послом США, которая наверняка в пользу русских ничего не говорит. Если у вас нет ВНЖ Кипра или Европы — закрывают сразу, если есть ВНЖ и вы получаете доходы или переводы из России, скорее всего, тоже закроют», — заявил портфельный менеджер Александр Крапивко.

Александр Крапивко может заявлять что угодно, никто не знает кто он такой. Не нужно путать русских(национальность) и российское государство. Так вот охота идёт не на счета русских, а на счета через которые выводят коррупционные деньги люди связанные с российским государством.

Возможно. Новый Кипрский президент (сильно) настроен проамерикански. Всякое можно ожидать.

охота всетаки идет не на русских как таковых, а на любые финансовые потоки из/в РФ, по очевидным причинам

Интересно, а если есть например документально подтвержденный доход, согласованный к переводу с менеджером - тоже риск? Ведь за неопознанные приходы и раньше можно было заморозку счёта получить.

любые переводы в или из РФ- сейчас риск, если у вас источник дохода в РФ- тем более

Это не так.

Если бы так. Я давно на пенсии и счёт давно. Открывался под покупку недвижимости. А теперь пришло это письмо. Кстати, деньги из России никогда на Кипр не пересылали.

ну тогда расскажите подробнее ваш кейс, и для того чтобы вас связать с РФ, не обязательно же получать деньги от туда на прямую. есть много вариантов. даже уплата налогов в РФ им может не нравиться. такое время

А пенсию российскую вы получаете?

У нас счет в ВОС для оплаты коммуналки за недвижимость. Никаких коррупционных денег и движений больших сумм нет и все равно разослали письма счастья о закрытии счёта через 2 месяца со дня получения письма ( уведомления)

🙋‍♀️🇨🇾Мы получили большое количество вопросов по нашему посту о Банке Кипра: 💸Клиенты Банка Кипра (Bank of Cyprus) стали получать уведомления о закрытии счетов.   Рассказываем подробнее про каждую из категорий:   1️⃣🇷🇺Налоговые резиденты России. Что делает банк? ✔️🧾Если вы заметили, что банк периодически запрашивает у вас счета за коммунальные услуги по адресу вашего проживания на Кипре, знайте, что счета за воду и электричество банк просит не только для подтверждения адреса и не ради любопытства. Комплаенс банка таким образом проверяет ваше фактическое «проживание» на острове, изучая потребление воды и электричества. Если расход воды и электричества минимальный, то вы кандидат на закрытие счета. ✔️💳Второго шага проверки банка вы не замечаете, так как банк не запрашивает у вас документы. Что же делает банк? Периодически комплаенс банка проверяет расходы по вашим картам. Банк не интересует на что и в каких магазинах вы расплачиваетесь картой, главный триггер в этом пункте- постоянные расходы за пределами Кипра. Это может показывать, что вас фактически нет в стране, а в комбинации с низким расходом коммунальных услуг, может привести к результату, указанному в пункте 1. ✔️🇷🇺Два косвенных признака позволяют банку потенциально определить налоговых нерезидентов Кипра достаточно оперативно, так как налоговую декларацию (если вы только переехали), можно ждать достаточно долго (из-за налогового периода).   2️⃣🇷🇺⛔️Владельцы санкционных бизнесов, получающие дивиденды, а также рядовые сотрудники на удаленке. ✔️В данном пункте речь идет не только о компаниях, которые попали в таргетные санкции (то есть, наименование компаний можно найти в санкционных списках), но и компании, которые работают в санкционных секторах (например, авто, нефть, газ, уголь, IT, юридические, маркетинговые услуги и т.д.). Как вы знаете, на Кипре достаточно много IT – специалистов, в том числе тех, которые работают (ли) на удаленке на российские компании. К сожалению, новые изменения коснулись(ться) их. ✔️💸⛔️Банк также не открывает новые счета, если клиент соответствует критериям, указанным в предыдущем пункте.   3 🪪Владельцы «нетипичных» ВНЖ, например, F и «визитер». ✔️Здесь стоит отметить, что пункт 3 работает в комбинации с пунктами 1 и 2. Также вид на жительство типа «визитер» бывает разным. Так, например, члены семьи (супруг(а), зависимый ребенок) получают данный тип вида на жительства, если основной заявитель имеет рабочий вид на жительство. Таким категориям закрытие счетов не грозит. Также «визитер» существует как совершенно самостоятельный вид на жительство. Напомним, что для последнего необходимо показать доход, полученный за пределами Кипра, а если этот доход от компании, работающей в санкционном секторе, то результат очевидный. С такой же проблемой сталкнулись владельцы виз «цифровой кочевник» (digital nomand), так как 80% из них работают в сфере IT.   ❓🙋‍♀️Откуда такие жесткие требования? Дело в том, что санкции 🇺🇸США и 🇬🇧Великобритании в отличии от санкций ЕС, запрещают оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и т.д., не только компаниям из РФ, но и физическим лицам, которые проживают на территории РФ. Как мы видим из последних пакетов санкций, США уделяет особое внимание вопросу «обхода» санкций, поэтому банки по всему миру тратят значительные ресурсы для соблюдения всех требований и ограничений. Банк Кипра- не исключение, особенно после последнего пакета санкций, в котором Кипр (помимо РФ) стал лидером по количеству лиц, добавленных в санкционный список США за «обход» санкций.  

Что означает «нетипичный визитерский пинкслип»?

Означает полное отсутствие понимания того, о чем пишут. Наверно из какой-то желтой газетки пост