Доброе утро всем. Хелленик банк заблокировал shared аккаунт для "перепроверки документов". Пакет документов предоставил и отослал за обоих владельцев, и приходит имейл ещё один. Просят подтверждения и документацию за кеш депозиты (20000 евро за весь год коллективно) и переводы меньше 4000 евро, которые были проведены 3-4 года назад.... Я в шоке если честно, что они могут ретроспективно принимать такие меры. Где отыскивать эти бумаги, в связи с давностью переводов и то что они в другой стране; не вариант. На аккаунте есть деньги, и Я не уверен что можно сделать теперь. Есть опция а) сказать что не могу обосновать, и тогда они могут забрать деньги и б) попытаться закрыть аккаунт. Опция б кажется лучшей, но со-владелец не может никак приехать или прислать доверенность/других документов (включая тех которые обосновали депозиты и транзакции). Благодарю за любую инфу как выбраться из ситуации.

Сочувствую. Они реально отбитые. Помню кулстори как Хелленик на серьезных щщах запросили у одного человека в 2021-м году proof of funds на хату, купленную (или проданную) в 2007-м (две тысячи седьмом, Карл!!!). Тот момент когда мем "Верните мне мой две тыщи седьмой" стал реальностью. То есть они неиллюзорно ожидали что человек хранит всю эту макулатуру специально для таких упоротых как они десятилетиями.

Самое смешное, что стоит держать все бумаги начиная с самых первых лет на Кипре. У нас тоже спрашивали неоднократно , чтоб мы в сотый раз подтвердили источник дохода аж за 2008 год. Мы им невозмутимо все старые копии показываем из года в год.

По-моему когда в сотый раз запрашивают одно и то же - это нездоровая канитель. Ну то есть нормальным людям / компаниям достаточно один раз занести инфу и они её потом у себя имеют и хранят, не? 🙄

не менее 10 лет они обязаны хранить все что вы им засветили (это для затравки, если копнуть в эту сторону там все гораздо серьезнее.. должно было бы быть)

Подтверждение и Документация на депозиты наличными - это они имеют в виду примерно то же самое, как вы предоставляли по общему списку. Им надо знать что те наличные деньги были легальные и произошли от легальных источников дохода. Обычно подходит например договор аренды в России за прошлые годы. Я думаю не проблема их распечатать .