@natalia1500Вряд ли это получится даже если захотеть 🤷♀️. Нет СК в списке стран
2023-02-26 11:15:13
@NtvtblsДаже если попытаться сообщить, то сразу застрянете на этапе «Укажите страну». ТРСК не существует в списках всех стран мира, кроме Турции.
2023-02-26 11:15:28
@Katerina_BogachevaДа, так и есть! Это поле обязательно для заполнения.
Получается, что с банками, находящимися ТОЛЬКО на ТРСК, это обязательство можно пропустить:)
2023-02-26 08:26:31
@vkusnaja_eda_njam_njamА зачем вам вообще это?))
2023-02-26 11:15:49
@Katerina_BogachevaЧтобы решение для себя правильное принять, хочу понимать и знать процесс.
Но ваш вопрос, развеял все сомнения :))))
2023-02-26 08:34:06
@vkusnaja_eda_njam_njamНамерение это хорошее, но просто не понимаю, зачем сообщать))
2023-02-26 19:04:00
@Katerina_BogachevaВ подобных ситуациях, начинаешь смотреть с другой стороны на вопрос- что будет если Сообщить и что будет если НЕ сообщить 😁
За что меньше с тебя спросят)))
2023-02-26 08:53:36
@vadichcyТут всё просто, если связей с РФ не будет то это одно. Если будете переводы из РФ делать то это сильно другое...
Ну и важно в каком именно банке, брал ли он ваш РФ инн.
2023-02-26 08:55:51
@Katerina_BogachevaВот! С этой мыслью и спрашивала. Что переводы какое то время будут.
2023-02-26 08:58:35
@vadichcyГраждане РФ на всегда остаются валютными резидентами, рекомендую почитать про это и соблюдать. А то потом может быть очень больно. Если нет конечно другого паспорта / гражданства ...
2023-02-26 09:01:57
@Katerina_BogachevaПока я в Москве, на неделе дойду на налоговой, уточню момент на предмет, если нет в списке страны, в которой открыт счёт, то что тогда 🤷♀️
Не исключаю, типа « пишите от руки»
Напишу тогда здесь по результату
2023-02-26 09:04:28
@dimanya21Юридический адрес в любом случае турецкий.
2023-02-26 14:20:32
@fomitshНо тогда, юридически, этот турецкий адрес не мой.
2023-02-26 14:22:50
@527009081сообщение удалено
2023-02-26 14:46:59
@Katerina_BogachevaЗдравствуйте!
К вопросу 👆
В Московской налоговой сказали так- если страны нет в списке, вот вам уведомление на бумаге, пишите от руки и отправляйте почтой!
И по истечении календарного года отчитывайтесь по движениям средств ( выписки на бумажном носителе нам приносите или через личный кабинет отправляйте).
Ну а дальше, каждый сам решение принимает, сообщать или нет.
2023-02-27 15:34:59
@irina_masrerСпасибо, Екатерина, за то, что делитесь информацией 🙏
2023-02-27 14:53:33
@vkusnaja_eda_njam_njamТак откуда они узнают? Вы лишний раз хотите платить налоги куда-то?))
2023-02-26 08:56:54
@Katerina_BogachevaЯ делала перевод с Райфа в Кредит Вест.
Райф в Москве сказали, что они НЕ сообщают налоговому органу об открытии валютных счетов физ лиц.
Но сейчас, если инфа достоверна, Райф на проверке по Свифтам, в связи с чем и вопрос возник.
2023-02-26 21:13:43
@527009081сообщение удалено
2023-02-26 14:45:46
@Katerina_BogachevaКонечно, все так и есть 👍
Все до единого
2023-02-26 14:47:07
@527009081сообщение удалено
2023-02-26 14:47:29
@Katerina_BogachevaТак сказали неск сотрудников банка, когда открывала у них валютный счёт.
Типа, мы не сообщаем о валютных, а дальше ваше право 🤷♀️
2023-02-26 14:48:58
@opresursРайф вас сам запросит в один прекрасный момент справку об уведомлении налоговой
2023-02-27 12:10:02
@dimanya21Я сообщил, спустя 1.5 месяца правда. Не стал рисковать, тем более когда переводы из РФ на Кипр имеются
2023-02-26 14:10:27
@Alenus007Вот именно. Если переводить на свой счет заграницу из России , оставаясь налоговым резидентом РФ, то глупо не информировать по закону о наличии счета заграницей.
А вот если загран счет в одной из тех стран, с которыми у России нет автоматического обмена данными финансовой информации, при этом не переводить себе туда из РФ, то в принципе не отследить . Поэтому так много счетов раньше в Англии и открывали , тк нет обмена данными с Великобританией . И с СК нет.
Ну и если налоговое президентство утратить в этот год , тоже отпадает необходимость информировать на время утраты налогового резиденства
2023-02-26 15:16:14
@Katerina_BogachevaВроде как, предварительно, сошлись на том, что если на регулярной основе переводы делать, то возможно имеет смысл уведомить.
Вопрос в том, как заполнить уведомление, если страны нет в списке??
2023-02-26 14:18:38
@vadichcyПоэтому и советую почитать, там много нюансов.
2023-02-26 09:03:29
@Katerina_BogachevaДа!
Но, вот такое как объяснить-
« Валютное законодательство освобождает от сдачи отчётности: граждан, более полугода находившихся за границей; тех, у кого обороты/остатки по счетам или сумма платежей через «электронный кошелёк» в рублёвом эквиваленте не превысили 600 тыс. руб. за год, а банк или финансовая компания находятся в стране, участвующей в автоматическом обмене финансовой информацией с Федеральной налоговой службой (далее – ФНС)»
Но запросить могут, как я поняла
2023-02-26 14:37:41
@Alenus007Да , я и говорю , тем кто утратил статус налогового резидента (больше полугода провел вне России ) - уведомлять не нужно .
Но очень очень много ньюансов и подводных камней. Я сама работаю с финансовой сферой РФ, весь бизнес на банки РФ завязан . Поэтому , знаю о чём говорю.
1. сама налоговая никак не узнает о смене налогового резиденства человека.
2. При этом у российских банков в договоре об оказании услуг указан статус клиента (налоговый резидент рф или нет ). При смене резиденства есть обязательство уведомить банк (конечно , этого никто не делает обычно). Но это тоже может откликнуться .
На самом деле банки в РФ очень сильно перестраховаются , им проще при малейшем подозрении счет клиенту блокнуть , чем получать по шее от Набиулиных тотошек за проведение незаконных операций клиентам .
Блокируют до выяснения от налоговой только так, даже, если ты чист и бел , но просто подозрения .
2023-02-26 14:49:50
@Katerina_BogachevaВсе поняла, спасибо за разъяснение.
2023-02-26 14:52:34
@dimanya21А каков порядок поведения, если меня нет полгода в РФ? Просто дело в том, что имеется доход с биржи США с регистрацией на РФ. И отсюда тоже открыл счёт с привязкой к карте Иктисат. Получается, что через полгода отсутствия в РФ я становлюсь налоговым резидентом ТРСК?(ВНЖ имеется).
2023-02-26 14:57:48
@annagevdТолько об открытии счета в зарубежном банке же и то если ты еще налоговый резидент рф разве нет?
2023-02-26 14:57:16
@Alenus007И об операциях по счету раз в год 😀 ага . Причем , если у вас пара счетов в одном банке (доллары , евро, лиры ). - по каждому . За предоставление информации не в срок штраф небольшой, за непредоставление вообще - до 75% от суммы штраф . Класс да ? Россия так просто своих налоговых резидентов не отпустит . Это касается налоговых резидентов РФ для сумм свыше 600 тысяч рублей (эквивалент ) в банках стран , с которыми нет автоматического обмена финансовыми данными .
2023-02-26 15:15:25
@onyourdiscretionА как они вычисляют сумму по счёту, от которой 75% штрафа, если нет обмена?
2023-02-26 15:16:42
@Alenus007Например , перевел себе на свой счет из России в другую страну .
Штраф от суммы каждой незаконной валютной операции короче . Не найдут таких - не будет штрафов
2023-02-26 15:08:59
@onyourdiscretionДа, но по факту мы же переводим не себе на счёт (в случае кредитвестовской схэммы), хоть и пишем, что себе…
2023-02-26 15:11:04
@Alenus007По факту обычно попандос бывает из-за российского банка. Блокают счет клиента по подозрению на нарушение какого-то ФЗ (на выбор сотни ФЗ) и говорят предоставьте документы (список ) для разблокировки вашего счета (в том числе могут и от налоговой запросить предоставить) . Вооот
2023-02-26 15:17:33
@Katerina_BogachevaИ по практике с Юр лицами в РФ, фиг что разблокируют.
Хоть что им принеси!
2023-02-26 15:18:00
@Alenus007Оооу! Юрики это отдельная песня . В данном случае я говорила про обычных физических лиц .
2023-02-26 15:27:42
@onyourdiscretionЯ понял, спасибо
2023-02-26 15:17:45
@Katerina_BogachevaПолучается, что могут запросить выписки со счёта за отчётный период.
Если налоговая уведомлена о наличии счета
2023-02-26 15:10:25
@onyourdiscretionС какого счёта? Общего кредитвеста в вакифе? Ну, ясно, что это импасибюль
2023-02-26 15:11:52
@annagevdТам вроде и до 100% штраф)
Можно подробнее?
Я допустим открываю счет в другой стране будучи налоговым резидентом РФ.
Какие дальше варианты? Я должна подать сведения что открыла счет в какой то определенный срок? Если не подала и будут копать, то штраф?
Имеет ли значение время утраты резидентства рф? Те на конец календарного года в котором ты открыл счет за рубежом ты перестал быть резидентом налоговым рф?
2023-02-26 15:53:04
@vadichcy @annagevdВопрос не об этом. Про валютное резидентство я в курсе.
2023-02-26 15:57:50
@vadichcyНалоговое резидентство смотрится за календарный год.
2023-02-26 15:58:50
@Alenus0071. Уведомить в течение 30 дней с момента открытия счета (каждого нового открытого счета ). Уведомить не вовремя - штраф до 1,5 тысяч рублей .
Вообще не уведомлять , но налоговая найдёт счет - до 100% суммы счета, если суд квалифицирует как незаконные валютные операции , или до 5 тысяч рублей , если не квалифицирует так.
2. Предоставить отчет о движении по счету - до 1 июня следующего года. Предоставить отчет не в срок - штраф 3000 руб. Если вообще не предоставить, но найдут операции - штраф от 75 до 100% от суммы незаконной операции.
3. Также налоговую инспекцию следует информировать об изменении реквизитов зарубежного счета и о его закрытии.
4. Чтобы считаться налоговым резидентом Рф суммарно надо набрать 183 дня в течение года. При этом год необязательно должен быть календарным (с 1 января по 31 декабря). Это могут быть любые 12 месяцев, следующие подряд друг за другом.
* исключение командировки (работа в зарубежном офисе / представительстве компании) военнослужащие и работники посольств. Также время пребывания за границей не учитывается у тех людей, которые уезжают до полугода на лечение и обучение
5. Подать можно лично в налоговой , по почте , онлайн или по доверенности через представителя
2023-02-26 17:35:34
@gumzamoonЗвучит угрожающе. А раз Вы так глубоко в это погрузились, может знаете, есть где-то информация кого за незаконные валютные операции оштрафовали? Где это обсуждают? Таких наверное много должно быть. Где найти пруфы?
2023-02-26 17:02:24
@neurolawyerМне лично пришло требование отчитаться о движении средств, на коллегу моего протокол собираются составлять за неуведомление об открытии.
Не верите - ваши проблемы
2023-02-26 18:24:21
@gumzamoonЭто по счетам, открытым в ТРСК? Или в странах с электронным обменом?
2023-02-26 17:22:37
@neurolawyerСчета в трск если в международке использовать - свифт у них вполне турецкий, со всеми вытекающими
2023-02-26 17:23:55
@gumzamoonТ.е. Вам лично- уведомление пришло по счету в ТРСК? То что Свифт турецкий, ни о чем не говорит, счета в вакифе у меня нет. Просто разобраться хотелось бы
2023-02-26 17:25:18
@neurolawyerЗато в условном вакифе будет счет условного иктисата, куда вам прилетят бабки. Потом вакиф делится этой инфой с налоговой и через два годика начинаются вопросы
2023-02-26 17:26:45
@onyourdiscretionТак вы уведомляли? не понял, если честно
2023-02-26 18:25:50
@annagevdТе вы уведомили и вам логично пришел запрос чтобы вы отчитались о движении средств. Здесь все логично.
Коллега не уведомил. Какая у него ситуация? В каком банке счет? Какие операции совершал? Что значит собираются составлять протокол? Как он об этом узнал?
2023-02-26 18:28:50
@Almost_CypriotПо КоАП срок привлечения 2 месяца (3 по судебным) так, что по срокам наверное не успеют.
2023-02-26 18:31:51
@neurolawyerСитуацию со мной сразу в сторону ставлю - она не совсем к месту. Ее пример был для другого - что контроль в принципе существует.
Коллеге же пришло уведомление на его адрес в рф от местной налоговой о том, что в конце марта будет составляться административный протокол за не уведомление о наличии счета за границей с 2021 года. Это то что я помню. Подробнее - завтра постараюсь)
2023-02-26 18:36:27
@annagevdПока звучит как отсутствие проблемы. Там штраф небольшой. А вот если к самим транзакциям будут прикапываться, то это да.
2023-02-26 18:49:06
@annagevdЕсли я не являюсь налоговым резидентом рф и открыла счет за границей, уведомлять об открытии счета не нужно?
Незаконная операция это например? Если я сама себе деньги перевожу?)
2023-02-26 17:08:23
@Almost_CypriotЭто обязанность только резидентов, вы можете спать спокойно:-)
2023-02-26 17:21:14
@solnilllkaкомандировка не исключение. При длительной командировке слетаешь с резидентства спокойно.
2023-02-26 17:25:00
@Alenus007Не любая да, если она официально считается как командировка - работа в зарубежном представительстве / офисе Российской компании за рубежом , то это не дает смены статуса налогового резиденства .
2023-02-26 17:39:05
@Afelia333777Банк РФ попросит уведомление из налоговой, если захотите перевести на свой счет зарубеж
2023-02-27 18:22:56
@annagevdНе просит
2023-02-27 18:39:46
@527009081сообщение удалено
2023-02-27 18:39:25
@1432728964Не совсем так. За непредоставление отчётности о движении денежных средств по счетам за рубежом предусмотрена административная отвественности по ч. 6 ст. 15.25 КоАП со штрафом в размере от 2 тыс. до 3 тыс. рублей. Но это правонарушение не является незаконной валютной операцией, о которой Вы говорите. По ч. 1 ст. 15.25 КоАП, устанавливающей ответственность за незаконные валютные операции, действительно очень высокий штраф может быть - от 20% до 40% от суммы незаконной валютной операции.
2023-02-26 19:39:14